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Agent：豆包手机之后，字节AI生态再迎重磅盛会，有望发布全新版本大模型，这家深度合作火山引擎的A股公司，已借此构建行业全链路解决方案 2025/12/15 市占率超65%的龙头企业突发停产！多家同行已光速提价，这些A股公司正手握重要产能 2025/12/15 数字人民币再迎关键发展场景，此前已有“定位提升”关键表态，行业基础设施建设有望迎来新一轮升级契机；目标打造全球领先太空计算产业集群，行业领头羊联手国内高校共建实验室，A股这家公司参股并与其深度合作丨12月15日早知道 2025/12/14 半导体IP龙头终止重组；一机器人概念股拟遭股东大比例减持近6% 2025/12/14 1212强势股脱水 | 一个美国很缺的东西，或在A股掀起一波跨年行情 2025/12/12 Tab 3 光伏：行业收储平台成立，多晶硅期货大涨4%，全产业链有望形成良性循环，这家光伏一体化公司已率先实现扭亏为盈，同时还刚首发储能产品 2025/12/15 12月5日，多晶硅主力合约日内涨幅扩大至4%，行情异动背后是行业生态的重大变革。据业内消息，12月10日，多晶硅收储平台北京光和谦成科技有限责任公司正式注册成立，标志着行业发展迈入新阶。 此次收储平台的成立带来关键增量：多晶硅定价机制将发生... 存储：机械硬盘创八个季度最大涨幅，行业龙头也宣称DRAM缺货将持续至2028年，这家国内龙头已拥有多款产品，表示毛利率将维持高水平 2025/12/15 据Digitimes报道，2025年第4季度传统硬盘（HDD）合约价季增约4%，创近8季最大涨幅，日经新闻预计此轮涨势将持续一段时间，中美市场近期需求爆量成为重要推手。 与此同时，据芯智讯援引外媒Wccftech消息，存储芯片大厂SK海力士... 黄金：金价再创历史新高，降息预期点燃贵金属行情，这只资源股前三季度黄金、白银产量均迎大幅增长 2025/12/15 据市场行情数据显示，12月15日现货黄金价格突破4340美元/盎司，日内涨0.93%，再创历史新高。 点评：中银证券表示，贵金属长期牛市逻辑稳固，降息周期开启与避险需求共振，推动板块进入轮动配置窗口期。黄金虽处高位震荡，但实际利率下行与美元... 明后年存储厂产能不断释放，驱动设备材料大爆发，相关厂商受益于渗透率提升+需求放量双重驱动 2025/12/15 【本文来自持牌证券机构，不代表平台观点，请独立判断和决策】 近期，长鑫存储发布了最新的DDR5产品系列：最高速率达8000Mbps，最高颗粒容量24Gb，并推出UDIMM、SODIMM、CUDIMM、CSODIMM、RDIMM、MRDIMM... 免税招标竞争加剧，上海机场综合扣点提升，机场基本面稳定恢复 2025/12/15 农业种植：原粮价格上涨推动米价走强，国际粮价涨价预期+国内收购价政策支撑背景下，行业景气度有望持续提升，这家龙头企业手握产业链一体化优势 2025/12/15 全固态电池27年将进入批量生产阶段，设备投资先行，这是5个确定性高、价值量弹性大的投资方向 2025/12/15 明年有四重催化的创新药细分，对标PD-1和减肥药行情，龙头三季度率先同比大增149%秀肌肉 2025/12/14 2026年有望迎来国际品牌补库，上游纺织制造企业订单将恢复 2025/12/12 Tab 4 2025年12月15日晚评 2025/12/15 A股三大指数集体收跌，截至收盘，上证指数跌0.55%，深证成指跌1.1%，创业板指跌1.77%，北证50跌1.09%。全市场成交额1.79万亿元，较上日成交额缩量3246亿元。全市场近3000只个股下跌，市场赚钱效应较弱。指数今日受外围影响... 2025年12月15日早评 2025/12/15 美股三大指数集体收跌，大型科技股普跌，热门中概股多数下跌。操作上建议轻仓参与为主。周五指数探底回升，最终集体收涨，两市成交量小幅放量。整体来看指数如期止跌，但未能收回短期均线，上方均线继续向下形成压制，预计本周或将继续围绕3900点附近震荡... 2025年12月15日早间精评（CC版） 2025/12/15 2025年12月15日早间精评CC版： -----市场探底回升，个股一大早就活跃了起来，大盘则是因为银行的压制而起来晚些。近期银行一再拖后腿，市场有进入到题材引领行情的态势，哪怕指数不行时也有热点题材活跃，这是适合短线客的结构性行情。... 2025年12月12日晚评 2025/12/12 A股三大指数集体收涨，截至收盘，上证指数涨0.41%，深证成指涨0.84%，创业板指涨0.97%，北证50涨0.31%。全市场成交额2.12万亿元，较上日成交额放量2335亿元。全市场超2600只个股上涨，市场赚钱效应一般。指数今日探底回升... 慧研观点20251212 2025-12-12 16:55:54 慧研观点20251205 2025-12-05 16:53:51 慧研观点20251128 2025-11-28 17:23:08 慧研观点20251121 2025-11-21 17:00:39 慧研观点20251114 2025-11-14 16:51:56 Tab 5 OpenAI从谷歌挖来高管负责并购事宜 2025/12/16 OpenAI从谷歌挖来高管负责并购事宜。... 贝莱德失去荷兰PME养老金59亿美元委托管理业务 2025/12/16 贝莱德失去荷兰PME养老金59亿美元委托管理业务。... Luminar Technologies跌超60% 2025/12/16 Luminar Technologies跌超60%，该公司申请破产，将出售旗下Luminar Semiconductors Inc.给Quantum Computing Inc.。... 美联储米兰认为关税对通胀不会产生实质性影响 2025/12/16 美联储米兰认为关税对通胀不会产生实质性影响，目前劳动力市场远未达到严重紧张的程度；未来通胀风险低于此前水平。... 纽约联储行长威廉姆斯称目前的货币政策已为2026年做好充分准备 2025/12/16 英伟达收购开源工作负载管理平台提供商Schedmd 2025/12/16 美官员：柏林谈判中 美乌在多个关键议题上形成初步共识 2025/12/16 泽连斯基：柏林会谈富有成效 但美乌在领土问题上立场不同 2025/12/16 美国劳工统计局（BLS）称 11月家庭调查存在略微更重大的标准差 2025/12/16 Tab 6 【每日谈】端侧AI驱动消费类电池量价齐升，硅碳负极及钢壳电池方案正加速渗透 2025/12/15 【本文来自持牌证券机构，不代表平台观点，请独立判断和决策】 方正证券研报指出，端侧AI驱动消费类电池量价齐升，硅碳负极及钢壳电池方案正加速渗透。下游消费电子终端厂商简化供应链诉求，使得国产厂商加速崛起，特别是电芯与PACK一体化布局的企业将... 【每日谈】头部厂商三季度产能利用率已达95.8%，这个AI细分行业盈利窗口期有望延长 2025/12/11 【本文来自持牌证券机构，不代表平台观点，请独立判断和决策】 据CFM闪存市场数据显示，2025Q3全球存储市场规模创造季度历史新高，且已连续两个季度增长，其中DRAM市场规模环比增长24.7%至400.37亿美元，NAND市场规模环比增长1... 【每日谈】VC添加剂2026年将供不应求，供给紧张局面有望贯穿全年 2025/12/10 【本文来自持牌证券机构，不代表平台观点，请独立判断和决策】 VC（碳酸亚乙烯酯）于11月中旬接力六氟磷酸锂迎来快速上涨，截至2025年11月28日平均价格23.5万元/吨，较底部已上涨408%，最高27万元/吨；同时FEC平均价来到5.4万... 【每日谈】中国存储晶圆厂市占率不到10%，产能扩张有3-5倍空间，国内设备厂商将明显受益 2025/12/09 【本文来自持牌证券机构，不代表平台观点，请独立判断和决策】 AI将有效带动存储芯片尤其是DRAM/HBM的增长，预计HBM到2030年将增长至到980亿美元，CAGR约33%。目前长鑫存储和长江存储市占率分别只有5%和9%，市占率有很大提升... 【每日谈】供需失衡+利润持续走阔+高股息率，实物资产为王的2026年，这一品种将迎来重估 2025/12/08 【每日谈】存储扩产周期+自主可控加速，2025年将是国产半导体设备订单增长与业绩兑现的大年 2025/12/04 【每日谈】做中东富哥们的生意！中东天然气扩产5年增产60%，国内设备商已深度布局 2025/12/03 【每日谈】终端客户对SST接受度明显提高，HVDC技术将快速收敛于SST，SST放量在即 2025/12/02 【每日谈】成本支撑+需求驱动+格局改善，刀具行业密集涨价，业绩有望持续改善 2025/12/01 头条新闻 HEADLINE NEWS 孚能科技：SPS产品已装车吉利 抓住“低空经济”发展机遇 上证报中国证券网讯 “2023年，公司在面对供应链中核心原材料价格大幅下行及市场订单变化时，没有及时识别出相关订单风险，并及时拉通产供销信息加以有效管控，造成高价库存并导致亏损，公司为管理能力不足和商业经验匮乏交了一笔昂贵的‘学费’。”5月... 休想“一撤了之” 上交所四张罚单严打科创板IPO造假案 科利德科创板IPO造假 上交所开出四张罚单郭晨凯 制图因研发人员数量、研发投入金额造假，上交所5月8日接连开出四张罚单，“剑指”大连科利德半导体材料股份有限公司（简称“科利德”）科创板IPO项目造假。科利德、保荐机构海通证券、保荐代表人、容... 欧莱新材文宏福：精准瞄“靶”14年 “小巨人”仍有大梦想 高性能溅射靶材，是制备溅射薄膜的源头材料，被广泛应用于集成电路、平面显示、太阳能电池等领域。由于自身质量直接影响到下游产品的性能，溅射靶材又被业界视为支撑产业稳定发展的重要基石。过去多年，一批本土溅射靶材企业通过坚持不懈的自主创新，打破国外... 夯基蓄能 科创板公司2023年经营“答卷”以新求进 科创板公司2023年整体业绩情况图片来源：上交所发布科创板全部571家公司如期交出2023年“答卷”。面对国内外多重因素挑战，科创板上市公司作为科技创新和产业发展的生力军，坚定信心，迎难而上，聚焦重点领域加快科技攻关，研发投入迭创新高，创新... N型先进产能快速放量 晶科能源2023年归母净利大增153.20% 4月22日晚间，光伏龙头企业晶科能源披露了2023年年报，得益于组件出货量的增加和N型先进产品占比提升，2023年，晶科能源实现营业收入1186.82亿元，同比增长43.55%；归属于上市公司股东的净利润74.40亿元，同比增长153.20... 亚虹医药2023年多款核心产品取得良好进展 专科化战略成果显著 上证报中国证券网讯 4月17日晚间，亚虹医药发布2023年年报。2023年，公司实现营业收入1375.33万元，主要来自产品销售收入及新增对外授权数据产生的许可费收入等；研发投入约3.65亿元，同比增长49.49%；货币资金与交易性金融资产... 热景生物拟以1100万元收购开景基因100%股权 上证报中国证券网讯 4月16日，热景生物公告称，为整合公司及关联公司体外诊断业务，公司拟收购关联公司舜景医药持有的开景基因100%股权，交易转让价为1100万元。热景生物表示，本次交易可使公司完全具备从体外诊断上游关键生物活性原料到体外诊断... 响应落实新“国九条” 科创板公司业绩说明会共话“提质增效重回报” 4月12日，国务院发布《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》（下称新“国九条”），在保护投资者合法权益、提高上市公司质量等方面提出了若干新要求、新目标。上海证券报记者了解到，此前，上交所向全体沪市公司发出“提质增效重回报”... OpenAI从谷歌挖来高管负责并购事宜 OpenAI从谷歌挖来高管负责并购事宜。... 02:29 贝莱德失去荷兰PME养老金59亿美元委托管理业务 贝莱德失去荷兰PME养老金59亿美元委托管理业务。... 02:29 Luminar Technologies跌超60% Luminar Technologies跌超60%，该公司申请破产，将出售旗下Luminar Semiconductors Inc.给Quantum Computing Inc.。... 02:29 美联储米兰认为关税对通胀不会产生实质性影响 美联储米兰认为关税对通胀不会产生实质性影响，目前劳动力市场远未达到严重紧张的程度；未来通胀风险低于此前水平。... 02:29 纽约联储行长威廉姆斯称目前的货币政策已为2026年做好充分准备 【纽约联储行长威廉姆斯称目前的货币政策已为2026年做好充分准备】纽约联邦储备银行行长约翰·威廉姆斯表示，货币政策已为明年做好充分准备。就在上周，美联储在就业风险增加、通胀风险略有降低的情况下降低了利率。“货币政策非常关注于平衡这些风险。为此，联邦公开市场委员会(FOMC)已推动原本略微具有限制性的货币政策立场趋向中性，”这位纽约联储行长表示，得益于财政政策的支持、“有利的金融环境”以及对人工智能... 02:29 英伟达收购开源工作负载管理平台提供商Schedmd 英伟达收购开源工作负载管理平台提供商Schedmd。... 02:29 美官员：柏林谈判中 美乌在多个关键议题上形成初步共识 【美官员：柏林谈判中 美乌在多个关键议题上形成初步共识】当地时间12月15日，美方官员表示，美乌柏林谈判整体进展“非常积极”，在多个关键议题上已形成初步共识，并正向达成和平协议迈进。... 01:21 泽连斯基：柏林会谈富有成效 但美乌在领土问题上立场不同 【泽连斯基：柏林会谈富有成效 但美乌在领土问题上立场不同】当地时间15日，乌克兰总统泽连斯基在德国柏林举行的德国-乌克兰商业论坛闭幕式上表示，在德国柏林与美国代表就结束俄乌冲突进行的谈判富有成效。泽连斯基也就此次谈判中的关键议题之一，领土问题，发表评论称，美乌双方在涉及有关领土问题上的立场不同。但泽连斯基也表示，未来几天可能会出现很多进展。... 01:21 美国劳工统计局（BLS）称 11月家庭调查存在略微更重大的标准差 美国劳工统计局（BLS）称，11月家庭调查存在略微更重大的标准差，家庭调查中更高的标准误差可能会持续数月。... 00:59 美国纽约联储主席威廉姆斯表示 未见AI领域之外的投资繁荣 【美国纽约联储主席威廉姆斯表示 未见AI领域之外的投资繁荣】美国纽约联储主席威廉姆斯表示，未见AI领域之外的投资繁荣；预计未来5-10年的生产力将高于均值水平。... 00:59 X X 姓名： 身份证号： 提交信息 您的购买产品列表（共0份） 风险提示 免责声明 公司简介 企业文化 加入我们 账户信息 关于我们 公司公告 投资者保护 员工公示 投顾公示 公示公告 公司声明 购买查询 投资者适当性 网站地图--> 快速导航--> 慧研智投产品 慧研智投团队 教育园地 慧研智投资讯 慧研智投介绍 风险提示 免责声明 慧研智投公司 慧研智投文化 慧研智投资质 慧研智投地址 慧研智投账户 网站备案号：晋ICP备18010936号 版权所有：慧研智投科技有限公司 联网备案号：晋公网安备14010502990069号 举报邮箱：kefu@mztzzx.com 客服中心电话：4001066887 服务监督电话：0351-5665501 地址：山西综改示范区太原学府园区南中环街529号B座13层1303-1310室 风险提示：本站所载文章，数据仅供参考，入市需谨慎，投资有风险 关注我们 X 适当性制度 测评问卷 制度名称 慧研智投科技有限公司投资者适当性管理办法 文号 慧研合规〔2024〕01号 发布日期 2024年5月16日 修订历史 修订时间 文号 效力状态 2018年2月 / 已修订 2019年12月 民众合规〔2019〕07号 已修订 2021年11月 民众合规〔2021〕07号 已修订 2022年11月 民众合规〔2022〕11号 已修订 2023年8月 慧研合规〔2023〕04号 已修订 2024年5月 慧研合规〔2024〕01号 现行有效 慧研智投科技有限公司 慧研合规〔2024〕01号 慧研智投科技有限公司 投资者适当性管理办法 第一章 总则 第一条 为建立和健全慧研智投科技有限公（以下简称"公司"）投资者适当性管理的工作机制，有效指导适当性管理工作的具体开展，规范适当性管理的流程，根据《证券期货投资者适当性管理办法》《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等规章、规范性文件和业务规则，制定本办法。 第二条 投资者适当性管理是指公司向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的过程中，应勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析金融产品或服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或服务的不同风险等级等因素，提出明确适当性匹配意见，将适当的金融产品或服务销售或者提供给适合的投资者，并对违反本办法的行为进行监管。 第二章 管理体系 第三条 为确保本办法得到有效执行，公司合规风控中心、运营管理中心各部门、各分支机构应当明确职责、相互协同、相互制约，共同做好适当性管理工作。 第四条 合规风控中心为公司指定适当性管理统筹部门，负责制定公司投资者适当性管理制度规范与工作指引，履行适当性管理内部控制监督职责。 第五条 相关部门或分支机构应当对在服务期的投资者进行定期或不定期回访，及时有效规避风险。 第六条 运营管理中心市场部应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 第七条 运营管理中心IT部负责完善CRM系统、签约平台等信息系统，满足客户适当性管理信息录入、评估、存档、比对等方面的技术需求。 第八条 各分支机构作为金融产品销售或服务的主体，负责所辖投资者适当性管理工作的具体实施。 第三章 了解投资者 第一节 投资者信息采集 第九条 公司向投资者销售产品或提供服务时，应当了解投资者以下信息： （一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息； （二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况； （三）投资相关的学习、工作经历及投资经验； （四）投资期限、品种、期望收益等投资目标； （五）风险偏好及可承受的损失； （六）诚信记录； （七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人； （八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息； （九）其他必要信息。 第二节 区分专业投资者与普通投资者 第十条 投资者分为专业投资者与普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。 第十一条 符合下列条件之一的是专业投资者： （一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。 （二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。 （三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。 （四）同时符合下列条件的法人或者其他组织： 1.最近1年末净资产不低于2000万元； 2.最近1年末金融资产不低于1000万元； 3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 （五）同时符合下列条件的自然人： 1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元； 2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。 第十二条 公司要求符合本办法第十一条第（一）（二）（三）项条件的投资者提供营业执照、经营证券、基金、期货业务的许可证、经营其他金融业务的许可证、基金会法人登记证明、QFII、RQFII、私募基金管理人登记材料等身份证明材料，理财产品还需提供产品成立或备案文件等证明材料。符合前述条件的投资者经核验属实的，公司可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面告知投资者。 第十三条 公司要求符合本办法第十一条第（四）、（五）项条件的投资者提供下列材料： （一）法人或其他组织投资者提供的最近一年经审计的财务报表、金融资产证明文件、两年以上投资经历的证明材料等； （二）自然人投资者提供的本人金融资产证明文件或近3年收入证明，投资经历或工作证明、职业资格证书等。 符合前述条件的投资者经核验属实的，公司可将其直接认定为专业投资者，并将认定结果书面告知投资者。 第十四条 专业投资者以外的投资者为普通投资者。普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。 符合本办法第十一条第（四）、（五）项规定的专业投资者，可以书面告知公司申请转化为普通投资者（见附件四《专业投资者转化为普通投资者申请书》），公司应当及时将其变更为普通投资者，按照公司相关规定对投资者风险承受能力进行综合评估，确定其风险承受能力等级，履行相应的适当性义务。 符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但公司有权自主决定是否同意其转化： （一）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织； （二）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。 第十五条 普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向公司提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料如下： （一）专业投资者申请书，确认自主承担产生的风险和后果（见附件二《专业投资者申请书》）； （二）法人或其他组织投资者提供的最近一年财务报表、金融资产证明文件、一年以上投资经历等证明材料； （三）自然人投资者提供的金融资产证明文件或者近三年收入证明或一年以上投资经历或工作经历等证明材料。 公司完成申请材料核验后还应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行审慎评估。符合普通投资者转为专业投资者的，应当说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险并告知申请的审查结果及其理由；不符合转化为专业投资者的，也应当书面告知其审查结果和理由（见附件三《专业投资者告知及确认书》）。 现场受理普通投资者转化为专业投资者的，对审查结果告知及警示过程应全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式受理普通投资者转化为专业投资者的，对审查结果告知及警示过程应以符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。 第三节 评估投资者风险等级 第十六条 公司应当根据投资者提供的信息以及投资者填写的《投资者风险承受能力问卷》（见附件五《投资者风险承受能力问卷》）等方法对其风险承受能力进行综合评估，确定普通投资者的风险承受能力。 第十七条 《投资者风险承受能力问卷》应当由投资者本人或合法授权人进行填写或确认。分支机构工作人员不得以明示、暗示等方式诱导、误导、欺骗投资者，影响填写结果。 第十八条 普通投资者按其风险承受能力等级由低至高划分为五类，分别为：C1保守型（含风险承受最低类别的投资者）、C2谨慎型、C3稳健型、C4积极型和C5激进型。 第十九条 普通投资者中风险承受能力等级经评估为C1保守型与C2谨慎型的投资者与我司产品和服务的风险等级不匹配。 第二十条 公司在与投资者签订《投资顾问服务协议》前必须进行风险承受能力评估，投资者可通过电子问卷的形式进行风险承受能力的评估。 投资者的风险承受能力评估结果（见附件六《适当性评估及投资者确认书》）将以电子方式记载、留存。投资者采用互联网参与风险承受能力测评，首次（重新）评估结果通过系统对话框方式提示投资者确认知晓。 第二十一条 重新评估调整投资者风险承受能力等级的，应当告知投资者具体情况、调整后的风险承受能力、产品或服务风险评级和适当性匹配意见交由投资者确认。 第四章 产品及服务风险等级及匹配意见 第二十二条 公司划分产品或者服务风险等级时，应当综合考虑以下因素： （一）流动性； （二）到期时限； （三）杠杆情况； （四）结构复杂性； （五）投资单位产品或者相关服务的最低金额； （六）投资方向和投资范围； （七）募集方式； （八）发行人等相关主体的信用状况； （九）同类产品或者服务过往业绩； （十）其他因素。 涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。 第二十三条 产品或服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级： （一）存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务； （二）产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务； （三）产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务； （四）产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务； （五）产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务； （六）自律组织认定的高风险产品或者服务； （七）其他有可能构成投资风险的因素。 第二十四条 公司应当根据本办法第二十二、二十三条规定的因素，通过科学、合理的方法对产品或者服务进行综合评估，确定其风险等级。 第二十五条 公司将金融产品或者服务风险等级分为以下五个等级：R1低风险型、R2中低风险型、R3中风险型、R4中高风险型、R5高风险型。对应标准如下： （一）C1级投资者匹配R1级的产品或服务； （二）C2级投资者匹配R2、R1级的产品或服务； （三）C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务； （四）C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务； （五）C5级投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级的产品或服务。 产品或服务风险等级见附件七《产品或服务风险等级名录》。公司就股票类产品提供投资咨询服务的风险等级为R3中风险型。 第二十六条 专业投资者可以购买或接受所有风险等级的产品或者服务，法律、行政法规、中国证监会规定及市场、产品或服务对投资者准入有要求的，从其规定和要求。 第二十七条 未满18周岁及超过75周岁的普通投资者无法购买及享受我司产品和服务。 第五章 适当性管理 第二十八条 公司销售金融产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或者服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息。披露的信息不得含有虚假、误导性陈述或存在重大遗漏，不得欺诈投资者。对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂；告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。 第二十九条 公司销售金融产品、提供服务，应当向投资者充分揭示产品或者服务的信用风险、市场风险、流动性风险等可能影响投资者权益的主要风险以及具体产品或者服务的特别风险，并由投资者签署确认。 第三十条 公司向普通投资者销售金融产品、提供服务前，应当告知下列信息（见附件一《投资顾问业务风险揭示书》）： （一）可能直接导致本金亏损的事项； （二）可能直接导致超过原始本金损失的事项； （三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项； （四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响投资者判断的重要事由； （五）限制销售对象、权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容； （六）本办法第二十五条规定的适当性匹配意见。 第三十一条 公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式提示金融产品或服务的风险，明确产品或服务适合的对象。 第三十二条 公司根据投资者的风险承受能力等级、金融产品或服务的投资期限、投资品种及风险等级，向投资者销售适当的金融产品或提供适当的金融服务，并将适当性评估结果提交投资者确认。 第三十三条 公司应当明确告知投资者，对投资者提出的适当性匹配意见不代表其对产品或服务的风险和收益作出实质性判断或保证。投资者在参考证券经营机构适当性匹配意见的基础上，根据自身能力审慎独立决策，独立承担投资风险。 第三十四条 禁止分支机构进行下列销售产品或者提供服务的活动： （一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务； （二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见； （三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务； （四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务； （五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务； （六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。 第三十五条 经评估风险承受能力等级为C1与C2的普通投资者，我司向其释明风险等级不匹配后仍主动要求购买我司产品与服务的，我司应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示（见附件八《产品或服务不适当警示确认书》）。经警示确认后投资者仍坚持购买的，投资者本人需进行双录（见附件九《产品或服务不适当警示双录问卷》）。 第三十六条 投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级相匹配的，公司应当与投资者签署适当性评估及投资者确认书；不匹配但仍坚持购买的，应当与投资者签署适当性评估及投资者确认书及产品或服务不适当警示确认书。 第三十七条 在向普通投资者提供以下类型服务时，应当以符合法律、行政法规要求的电子方式留痕： （一）普通投资者申请转化为专业投资者，告知其对不同投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险； （二）普通投资者购买高风险产品或服务，应告知其特别的风险事项； （三）向普通投资者销售产品或提供服务前，告知可能直接导致本金亏损的事项、可能直接导致超过原始本金损失的事项、因公司的业务或者财产变化可能导致本金或者原始本金亏损的事项、因公司的业务或者财产状况变化影响投资者判断的重要事由、限制销售对象，权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容、适当性匹配意见； （四）投资者产品或者服务信息发生变化，告知其具体情况、调整后的风险承受能力、服务风险评级和适当性匹配意见。 第三十八条 公司应当告知投资者，其根据本办法第九条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知公司。公司应当建立投资者评估数据库并及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。 公司应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。 投资者购买产品或者接受服务，按规定需要提供信息的，所提供的信息应当真实、准确、完整。投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，公司应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。 第三十九条 公司应当建立健全回访制度，对购买产品或接受服务的投资者，每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数（含购买或者接受产品或服务的风险等级高于其风险承受能力的投资者）的10%进行回访。回访的内容包括但不限于： （一）受访人是否为投资者本人； （二）受访人是否按规定填写了《投资者风险承受能力问卷》等并按要求签署； （三）受访人是否已知晓产品或服务的风险以及相关风险警示； （四）受访人是否已知晓所购买产品或接受服务的业务规则； （五）受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买产品或接受服务的风险等级以及适当性匹配意见； （六）受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失； （七）公司及其工作人员是否存在本办法第三十四条规定的禁止行为。 第四十条 各分支机构通过多种形式建立健全投资者适当性管理的培训机制，提高其履行投资者适当性工作职责所需的知识和技能。培训内容应当包括相关法律法规及公司制度，产品信息，产品逻辑，确保各分支机构一线营销人员能够充分理解并正确执行公司投资者适当性管理相关制度内容。 第四十一条 各分支机构不得采取鼓励不适当销售或服务的考核激励措施，确保从业人员切实履行适当性义务。 第六章 监督与考核 第四十二条 公司合规风控中心应当对相关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的执业行为实施监督，对违反公司投资者适当性制度的人员进行问责。 第四十三条 公司应落实专人定期检查营销、服务人员在投资者信息完善、服务提供、业务推荐等过程中的适当性落实情况，制定并落实相应的奖惩制度。 第四十四条 从事投资者适当性管理工作的相关人员应自觉遵守监管部门、自律组织及公司关于适当性管理的各项规章、制度，相关人员的违纪、违规行为将根据有关规定进行处理。 第四十五条 各分支机构应妥善处理因投资者适当性引起的投资者投诉，保存投诉情况及处理记录，及时分析总结，改进和完善相关制度和机制。 第四十六条 公司每半年至少开展一次适当性自查，形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。 第四十七条 适当性自查的内容包括但不限于适当性管理制度建设及落实、人员培训及考核、投资者投诉纠纷处理、发现问题及整改等情况。 第四十八条 公司适当性管理相关工作人员应当对履行投资者适当性工作职责过程中获取的投资者信息、投资者风险承受能力评级结果等信息和资料严格保密，防止该等信息和资料被泄露或被不当利用。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不少于20年。 第四十九条 公司应当妥善处理适当性相关的纠纷，与投资者协商解决争议，采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。公司与普通投资者发生纠纷的，应当提供相关资料，证明公司已向投资者履行相应义务。 第七章 附则 第五十条 本办法所称书面形式包括纸质或者电子形式。 第五十一条 本办法由公司合规风控中心负责修订及解释。 第五十二条 本办法为公司投资者适当性管理制度的纲领性制度，其他业务部门可根据此制度和监管的具体业务规定进行具体业务的适当性制度制定。 第五十三条 本制度自颁布之日起实施。 慧研智投科技有限公司 合规风控中心 2024年5月16日 慧研智投科技有限公司 投资者风险承受能力问卷 1、您的主要收入来源是： A. 出租、出售房地产等非金融性资产收入 4 B. 生产经营所得 2 C. 工资、劳务报酬 1 D. 无固定收入 0 E. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入 3 2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产（不含自住、自用房产及汽车等固定资产）的比例是： A. 30%－50% 3 B. 50%－70% 2 C. 10%－30% 4 D. 10%以下 5 E. 70%以上 1 3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是： A. 没有 4 B. 有，住房抵押贷款等长期定额债务 3 C. 有，亲朋之间借款 1 D. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 2 4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为： A. 1000万元人民币以上 4 B. 300万－1000万元（不含）人民币 3 C. 不超过50万元人民币 1 D. 50万－300万元（不含）人民币 2 5、以下描述中何种符合您的实际情况： A. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位 1 B. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上 1 C. 我不符合以上任何一项描述 0 D. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年 1 6、您的投资经验可以被概括为： A. 非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过期权、期货或创业板等高风险产品的交易 4 B. 丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策 3 C. 一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导 2 D. 有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验 1 7、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少： A. 100万元以上 4 B. 10万元－30万元 2 C. 10万元以内 1 D. 从未投资过金融产品 0 E. 30万元－100万元 3 （请注意您提供的信息应当真实、准确、完整，应与前述选题逻辑相匹配。） （如6题选择A/B/C，那么第7题就不能选择D） 8、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为： A. 长期——5年以上 3 B. 中期——1到5年 2 C. 短期——0到1年 1 9、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？（本题可多选） A. 复杂或高风险金融产品 4 B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 2 C. 其他产品 4 D. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 1 E. 期货、期权、融资融券 3 （注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。） 10、当您进行投资时，您的期望收益是： A. 产生较多的收益，可以承担较大的投资风险 2 B. 实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险 3 C. 产生一定的收益，可以承担一定的投资风险 1 D. 尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低 0 11、您认为自己能承受的最大投资损失是多少？ A. 超过50% 3 B. 30%－50% 2 C. 10%－30% 1 D. 10%以内 0 12、您打算将自己的投资回报主要用于： A. 改善生活 5 B. 本人养老或医疗 2 C. 履行扶养、抚养或赡养义务 3 D. 个体生产经营或证券投资以外的投资行为 4 E. 偿付债务 1 13、今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为： A. 1-2人 3 B. 3-4人 2 C. 5人以上 1 提示：如您的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知我司工作人员，我司将为您重新进行风险承受能力评估。 分值核算逻辑： 序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 A 4 3 4 4 1 4 4 3 4 2 3 5 3 B 2 2 3 3 1 3 2 2 2 3 2 2 2 C 1 4 1 1 0 2 1 1 4 1 1 3 1 D 0 5 2 2 1 1 0 1 0 0 0 4 E 3 1 3 3 1 分值区间 分值区间 保守型 谨慎型 稳健型 积极型 激进型 得分下限 8 15 24 33 40 得分上限 14 23 32 39 47

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